本報(bào)訊（記者 范曉）自下月起，購(gòu)房者購(gòu)房時(shí)只能使用自己的銀行卡。房地產(chǎn)開(kāi)發(fā)企業(yè)售房、房地產(chǎn)經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)提供二手房買(mǎi)賣(mài)經(jīng)紀(jì)服務(wù)時(shí)，須履行客戶(hù)身份識(shí)別義務(wù)，打擊借二手房買(mǎi)賣(mài)進(jìn)行洗錢(qián)。昨日，記者從央行北京營(yíng)管部了解到，該規(guī)定不僅適用于二手房交易，也包括房地產(chǎn)開(kāi)發(fā)企業(yè)銷(xiāo)售的新房。
“這個(gè)政策主要打擊的是高端房產(chǎn)交易市場(chǎng)。在交易流程上，對(duì)于購(gòu)房者沒(méi)有變化，該政策最大的壓力其實(shí)是在開(kāi)發(fā)商和中介。”中原地產(chǎn)首席分析師張大偉告訴記者。
“過(guò)去主要是部分全款交易容易有漏洞，高端房產(chǎn)的確存在一些不正常交易。以前，中介和開(kāi)發(fā)商是默許的態(tài)度。那么，按照此次央行出臺(tái)的規(guī)定，中介和開(kāi)發(fā)商未來(lái)將有承擔(dān)識(shí)別可疑交易的義務(wù)和責(zé)任，發(fā)現(xiàn)可疑交易行為，向反洗錢(qián)行政主管部門(mén)或公安機(jī)關(guān)報(bào)告。”張大偉說(shuō)。
那么，房地產(chǎn)市場(chǎng)有可能存在怎樣的可疑交易？對(duì)此，相關(guān)部門(mén)負(fù)責(zé)人表示，“主要表現(xiàn)為出賣(mài)人或買(mǎi)受人身份與其交易的房產(chǎn)價(jià)值存在明顯不相符等。”
據(jù)了解，迄今國(guó)內(nèi)尚未出現(xiàn)公開(kāi)通過(guò)房產(chǎn)交易過(guò)程發(fā)現(xiàn)洗錢(qián)行為的案例，大部分是在發(fā)現(xiàn)貪污、涉黑行為后，追溯資金發(fā)現(xiàn)房產(chǎn)交易行為。“這意味著，以后如果在追溯過(guò)程中，再發(fā)現(xiàn)洗錢(qián)行為，那么房地產(chǎn)企業(yè)和中介機(jī)構(gòu)就需要承擔(dān)責(zé)任了，這是該文件最大的壓力與影響。”一位業(yè)內(nèi)人士直言。
據(jù)悉，沒(méi)有資金來(lái)源甄別能力的開(kāi)發(fā)商和中介機(jī)構(gòu)，以后可能會(huì)申報(bào)所有異常、甚至可能是所有交易，以避免將來(lái)出現(xiàn)未盡到義務(wù)的可能性。“貸款本來(lái)就必須在銀行有資格、資信核驗(yàn)。此次監(jiān)管收緊后，進(jìn)入樓市的資金會(huì)更加規(guī)范。”張大偉說(shuō)。
央行北京營(yíng)管部繼“離婚一年內(nèi)購(gòu)房算二套房”之后，再次加碼京城樓市政策。4月20日晚間，央行營(yíng)業(yè)管理部、北京市住建委、北京銀監(jiān)局聯(lián)合發(fā)布了《關(guān)于北京地區(qū)房地產(chǎn)開(kāi)發(fā)企業(yè)、房地產(chǎn)經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)履行反洗錢(qián)義務(wù)的通知》，規(guī)定須通過(guò)銀行轉(zhuǎn)賬方式進(jìn)行房地產(chǎn)交易資金劃轉(zhuǎn)，并要求房地產(chǎn)開(kāi)發(fā)企業(yè)、房地產(chǎn)經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)報(bào)告在售房、提供二手房買(mǎi)賣(mài)經(jīng)紀(jì)服務(wù)時(shí)發(fā)現(xiàn)的可疑交易。
據(jù)悉，央行營(yíng)業(yè)管理部將會(huì)同北京市住建委對(duì)房地產(chǎn)開(kāi)發(fā)企業(yè)、房地產(chǎn)經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)履行反洗錢(qián)義務(wù)情況進(jìn)行監(jiān)督檢查；會(huì)同北京銀監(jiān)局對(duì)商業(yè)銀行執(zhí)行本通知的情況進(jìn)行監(jiān)督檢查。 |
