昨晚，央行營業(yè)管理部、北京市住建委、北京銀監(jiān)局聯(lián)合發(fā)布了《關于北京地區(qū)房地產開發(fā)企業(yè)、房地產經紀機構履行反洗錢義務的通知》，要求房地產開發(fā)企業(yè)售房、房地產經紀機構提供二手房買賣經紀服務時，履行客戶身份識別義務，打擊借二手房買賣洗錢的不法行為。該通知自2017年5月1日起試行。
據了解，按照反洗錢法律法規(guī)的規(guī)定，特定非金融機構履行反洗錢義務，應建立健全客戶身份識別制度、客戶身份資料和交易記錄保存制度、大額交易和可疑交易報告制度等。
“由于北京地區(qū)房地產行業(yè)反洗錢工作剛剛起步，考慮到房地產行業(yè)的實際情況，《通知》將履行反洗錢義務的要求主要集中在交易雙方的身份識別方面。”相關負責人在答記者問時表示。
《通知》要求，各房地產開發(fā)企業(yè)、房地產經紀機構，轄區(qū)內各商業(yè)銀行，應遵循“了解你的客戶”原則，房地產開發(fā)企業(yè)在售房、房地產經紀機構在提供二手房買賣經紀服務時，對房屋交易當事人身份信息須核對、登記，并在房屋買賣合同網上簽約環(huán)節(jié)，要求交易當事人填寫確認相關的身份識別表,上傳有效身份證件、企業(yè)營業(yè)執(zhí)照或其他身份證明文件的復印件或影印件信息。
與此同時，房地產開發(fā)企業(yè)在售房、房地產經紀機構在提供二手房買賣經紀服務時，應要求房屋交易當事人購房款以銀行轉賬的方式支付，且必須使用出賣人和買受人的銀行賬戶，通過預售資金、存量房交易資金監(jiān)管專用賬戶進行資金支付。
《通知》明確， “如發(fā)生退款行為，應按原支付途徑，將資金退回出賣人和買受人銀行賬戶。確需使用現(xiàn)金支付的，需經由買賣雙方的銀行賬戶完成，辦理該業(yè)務的商業(yè)銀行需按照反洗錢相關規(guī)定，對當日單筆或累計交易人民幣5萬元以上（含5萬元）的現(xiàn)金繳存報告大額交易。”
“房屋買受人、出賣人和代理人的身份信息只是在網簽環(huán)節(jié)錄入網簽系統(tǒng)。有關身份信息為房屋買賣當事人基本的身份信息，大部分信息與合同內容相同，由合同當事人在填寫、簽署房屋買賣合同時自動生成，由北京市住建委統(tǒng)一保管。”相關負責人補充說。 |
