近日，一名華裔學(xué)生豪擲1.5億元人民幣（約合2377萬(wàn)美元）買下加拿大溫哥華一處豪宅，創(chuàng)下2016年溫哥華豪宅成交紀(jì)錄。在購(gòu)房者的學(xué)生身份備受關(guān)注的同時(shí)，他的出手闊綽也令人咋舌：向銀行按揭貸款約757萬(wàn)美元，其余款項(xiàng)均為一次性付清。
這不是中國(guó)購(gòu)房者第一次搶占國(guó)內(nèi)外媒體頭條。有媒體報(bào)道稱這種投資行為推高了當(dāng)?shù)胤績(jī)r(jià)，也有人質(zhì)疑這種房地產(chǎn)投資涉嫌洗錢。
有關(guān)涉嫌洗錢的懷疑并非毫無(wú)根據(jù)。事實(shí)上美國(guó)、加拿大、澳大利亞等多國(guó)房地產(chǎn)市場(chǎng)都極易成為國(guó)際洗錢行為的溫床，各國(guó)政府已開(kāi)始關(guān)注此事，但總體而言監(jiān)管難度不小。
多國(guó)房產(chǎn)市場(chǎng)易成洗錢溫床
澳大利亞交易報(bào)告和分析中心去年6月發(fā)表報(bào)告說(shuō)，這一反洗錢機(jī)構(gòu)已確認(rèn)，在澳大利亞，購(gòu)買房地產(chǎn)等高值商品是一條重要洗錢通道。不法分子選擇房地產(chǎn)市場(chǎng)來(lái)使非法所得合法化，是因?yàn)?ldquo;買房時(shí)允許使用現(xiàn)金”且“可隱匿真正獲益人的身份”。
報(bào)告還說(shuō)，不法分子會(huì)利用身邊親友來(lái)打掩護(hù)，讓他們代替自己成為房產(chǎn)的合法擁有人。有時(shí)，他們會(huì)申請(qǐng)貸款，并以分期還款形式洗錢。
加拿大財(cái)政部同年曾發(fā)表報(bào)告指出，通過(guò)第三方轉(zhuǎn)賬以及復(fù)雜的法人結(jié)構(gòu)，不法分子可隱藏身份和資金來(lái)源，成功通過(guò)房地產(chǎn)業(yè)洗錢。
美國(guó)房地產(chǎn)協(xié)會(huì)官方網(wǎng)站為房地產(chǎn)經(jīng)紀(jì)人提供的行業(yè)指南也指出，盡管洗錢問(wèn)題在美國(guó)日益引起關(guān)注，但房地產(chǎn)業(yè)等不少非金融行業(yè)容易受潛在的洗錢犯罪侵害。這份指南建議，為辨別和打擊洗錢行為，房地產(chǎn)經(jīng)紀(jì)人需全面評(píng)估購(gòu)房者個(gè)人信息和房產(chǎn)交易信息，最關(guān)鍵的是要了解真正的客戶是誰(shuí)、他們的真實(shí)興趣以及購(gòu)房意圖等。
新西蘭房地產(chǎn)中介監(jiān)管局官網(wǎng)也指出，當(dāng)購(gòu)房者同時(shí)出現(xiàn)以下跡象時(shí)，房產(chǎn)中介應(yīng)警惕可能存在的洗錢行為：大量使用現(xiàn)金；通過(guò)律師或朋友代理購(gòu)房，甚少直接接觸；出價(jià)高于市場(chǎng)均價(jià)，對(duì)價(jià)格漠不關(guān)心；急于成交，成交后隨即轉(zhuǎn)手；不愿提供個(gè)人信息，等等。 |
